À propos de nous
Une société de gestion d'actifs spécialisée dans l'investissement socialement responsable et halal
Notre filiale américaine, ShariaPortfolio, a plus de 15 ans d'expérience dans diverses conditions de marché. ShariaPortfolio Canada Inc. applique la même approche rigoureuse de recherche et d'analyse à la gestion de patrimoine, en se concentrant sur l'investissement de valeur pour des résultats à long terme. Nous sommes heureux d'offrir cette marque de services d'investissement conformes à la charia en Alberta, en Ontario, en Colombie-Britannique et au Québec.
ShariaPortfolio gère tous les portefeuilles conformément aux règles établies par l'Organisation de comptabilité et d'audit pour les institutions financières islamiques (AAOIFI). Nos choix d'investissement sont conformes à la charia, ou halal, ce qui signifie qu'ils sont autorisés par les directives islamiques.
Pour être conformes à la charia, les entreprises et les investissements doivent satisfaire à plusieurs critères concernant les catégories d'actifs et les activités commerciales autorisées. Les actions et les ETF islamiques peuvent être considérés comme conformes à la charia, mais les actions privilégiées et les titres productifs d'intérêts ne le sont pas. La sélection des activités commerciales exclut les entreprises qui tirent plus de cinq pour cent de leurs revenus totaux de sources de revenus non conformes.
Sources non conformes :
- Alcool
- Tabac
- Divertissement pour adultes
- Entreprises à fort potentiel
- Jeux de hasard
- Produits du porc
- Entreprises basées sur les intérêts
- Musique, cinéma ou radiodiffusion
- Armes
Fatema Alidina
Assistante exécutive du directeur général
Mohamed Ladak
Coordinateur du développement des entreprises
Siddiq Mohamed
Gestionnaire de l'équipe de conseillers
Yasmeen Virji
Responsable du service clientèle
Zeeshan Janmohamed, CIM® (en anglais)
Gestionnaire de portefeuille associé
Sajjad Hodaeian
Conseiller financier
Ali Ladak
Conseiller financier
Halima Rahmani
Chargé de clientèle
Shafran Shurid
Administrateur de fonds privés
Nous facturons une commission annuelle comprise entre 0,5 et 1,5 % de la valeur du portefeuille, en fonction du montant des actifs gérés et du type de service fourni. Contrairement à de nombreux autres conseillersnous nous n'acceptons pas commissions de la part des sociétés de fonds communs de placement.
Votre portefeuille sera conservé par Fidelity Clearing Canada ULC, un dépositaire enregistré auprès de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières et qui participe au Fonds canadien de protection des épargnants, un fonds créé pour protéger les actifs des clients. Fidelity Clearing Canada ULC fait partie du groupe de sociétés Fidelity qui gère plus de 10 000 milliards de dollars d'actifs de clients dans le monde entier.
Les lignes directrices de la charia sont basées sur les règles établies par l'Organisation de comptabilité et d'audit des institutions financières islamiques (AAOIFI), un organisme mondial de normalisation de la finance islamique, dirigé par un groupe international d'érudits de la charia très respectés.
Classes d'actifs
Uniquement les actionsles sukuks et les ETF islamiques sont éligibles à l'examen de la conformité à la Shariah. Les actions privilégiées sont considérés comme non conformes.
Écrans de contrôle des activités commerciales
Les entreprises ne peuvent être considérées comme conformes d'un point de vue commercial que si les revenus cumulés provenant d'activités non conformes et d'intérêts hors exploitation ne dépassent pas 5 % de leurs revenus totaux. Les sources de revenus non conformes sont les suivantes
- Alcool
- Jeux de hasard
- Armes
- Tabac
- Divertissement pour adultes
- Produits du porc
- Entreprises à fort effet de levier
- Entreprises basées sur les intérêts
- Musique, cinéma ou radiodiffusion
Écrans financiers
Les écrans suivants doivent être remplis pour garantir la conformité à la charia selon les règles définies:
- La dette portant intérêt divisée par la capitalisation boursière moyenne sur 12 mois doit être inférieure à 30 %.
- Les liquidités, les équivalents de liquidités et les investissements à court terme divisés par la capitalisation boursière moyenne sur 12 mois doivent être inférieurs à 30 %.
- Les recettes cumulées provenant d'activités non conformes et d'intérêts hors exploitation ne doivent pas dépasser 5 % des recettes totales.
Nous nous appuyons sur les règles de la charia définies par l'Organisation de comptabilité et d'audit pour les institutions financières islamiques (AAOIFI), un organisme mondial de normalisation de la finance islamique, dirigé par un groupe international d'érudits de la charia très respectés. Pour en savoir plus https://aaoifi.com/
ShariaPortfolio Canada offre une solution d'investissement complète qui comprend une variété d'actions et de fonds conformes à la charia. ShariaPortfolio utilise une approche d'investissement par satellite, où les rendements actifs sont générés par la sélection des actions et des secteurs, et où le risque actif est atténué par les positions de base. Il adopte une approche pratique, basée sur la valeur, pour sélectionner des titres à forte conviction comme satellites des portefeuilles. L'achat ou la vente d'actions, de sukuks, de matières premières ou d'ETF est basé sur le prix cible et la discipline fondamentale. Les gestionnaires de portefeuille de ShariaPortfolio adoptent une approche proactive pour attribuer un portefeuille standard en fonction des objectifs de risque, de rendement et de cycle de vie du client. Les modèles standards sont gérés par ShariaPortfolio afin d'atteindre les rendements avec un niveau de risque déterminé.
Les investissements contenant uniquement des ETF sont conçus pour suivre au plus près les rendements d'un indice de marché particulier ou d'un indice de référence. Par exemple, chaque action répertoriée dans l'indice S&P 500 Shariah Industry Exclusions (SPSIEUP) est pondérée. Cela signifie qu'elle représente un pourcentage de l'indice proportionnel à sa taille et à son influence dans le monde réel. Un fonds négocié en bourse (ETF), par exemple SPUS (qui suit l'indice SPSIEUP), utilisera les mêmes pondérations. Il s'agit d'une gestion de portefeuille passive dont l'objectif est de générer un rendement identique à celui de l'indice SPSIEUP. La stratégie exige une mentalité d'achat et de conservation. Cette stratégie d'investissement n'étant pas proactive, les frais de gestion sont inférieurs à ceux des stratégies de gestion active.
Notre affilié affiliés, ShariaPortfolio, a été créée en 2003 et a été l'un des premiers gestionnaires de patrimoine conformes à la charia aux États-Unis. clients nationdans tout le pays. En 2019, SP Funds (une autre société affiliée) a lancé deux fonds négociés en bourse (ETF) qui sont cotés à la Bourse de New York. ShariaPortfolio Canada a été officiellement lancé en janvier 2020.
